https://senatinform.ru/news/v_sf_anonsirovali_razrabotku_zakona_o_kriptovalyute/
«Ростех» объявил о запуске собственного рублевого токена RUBx и платежной платформы RT-Pay.
https://www.rbc.ru/crypto/news/68662c449a7947efaa9eadb2
----------
P2P:
https://www.htx.com/ru-ru/fiat-crypto/trade/buy-usdt-rub/
https://www.bybit.com/ru-RU/fiat/trade/otc
Про P2P - https://pastebin.com/1XFx90Sy
Рекомендации, примеры мошенничества и черных треугольников.
Сделки в основном от 3-лиц: белых треугольщиков и с карт доверенных лиц. Могут разбить платеж в 50к на 5-10 транзакций, поэтому уточняй заранее условия в чате. Сейчас Bybit банит аккаунты за 3-е лицо, процессинг, треугольники и разбитие платежей. На HTX белые треугольники разрешены, разбитие платежей не более 3-х.
Есть риск банковских блокировок, 115-ФЗ и 161-ФЗ.
Кулстори:
https://2ch.hk/cc/res/1097118.html#1172774
https://2ch.hk/cc/res/1097118.html#1190135
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1235756
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1236026
Чаты: - https://pastebin.com/B3tuzTBU
P2P-агрегаторы:
Можно мониторить цены и способы оплаты по разным биржам.
https://p2p.army/ru/p2p/fiats/RUB
https://monetory.io/
https://p2p-surfer.com/monitoring?services=1&crypto=1
----------
Электронные криптоплатформы (покупка/продажа от юрлиц):
Можно покупать и продавать криптовалюту без черных треугольников и 161-ФЗ.
Вывод приходит одной суммой. С volet - перевод от разных юрлиц.
Пополнение криптовалюты лучше делать через крупные криптобиржи.
Bitbanker:
https://bitbanker.org/ru/faq#deposit-withdraw.qr-top-up
https://t.me/bitbanker_news
Покупка крипты по QR-коду в белую через банк РФ. Комиссия за пополнение рублевого баланса — 1%, но не менее 100 ₽.
Минимальная сумма пополнения — 10 000 рублей. Максимальная сумма пополнения — 2 999 000 ₽.
Платеж обрабатывается в течение 2–8 часов и только в рабочие дни.
Комиссия за покупку крипты <1%. Минимальный вывод с учетом комиссии 30 USDT, комиссия за вывод (в сети TON) - 2 USDT.
Есть KYC и AML. Имеет лицензию VASP от киргизского регулятора.
Пока нет функции продажи на банки РФ. Но есть другие способы, как вывод доллара через SWIFT/Visa либо наличный обмен или P2P.
Можешь продать купленную крипту в RUB в будущем через описанные способы в шапке (РБ/P2C/Volet) - получение будет от юрлица.
Volet(бывший Advcash):
https://volet.com/
https://t.me/VoletCom
Не всегда выводит, можно залочить средства или потерять % на выводе через обменник.
Пополнять баланс через карты РФ нельзя (обещают сделать), но можно продавать криптовалюту на карты МИР, рубли поступают в течение нескольких минут.
Про пополнение и вывод - https://pastebin.com/BtaWCqCs
----------
P2C (purchase-to-crypto / покупка за крипту):
Оплата товаров по рублевому QR-коду (СБП) за крипту, без 115-ФЗ и 161-ФЗ.
Как работает обычная QR-оплата:
https://sbp.nspk.ru/blog/kak-rabotaet-oplata-po-qr
https://habr.com/ru/companies/nspk/articles/586876/
https://www.youtube.com/watch?v=k-jPdxPAWjs
https://antarcticwallet.com/
https://t.me/antarcticwallet
Есть комиссии на пополнение в USDT, нет комиссий по оплате QR. Есть выборочный KYC, есть AML.
Нет пополнения через смарт-контракт, такое зачисление уйдет в долгий ручной ввод.
Можно так же пополнять Steam по курсу 1USDT=$1, комиссия - $0.5.
Быстрое пополнение с байбит. Оплата по QR-коду проходит в течение 10 сек.
https://cashinout.io/qr-payments/
https://t.me/cashinout_ru
Лучший курс среди трёх. Нет комиссий на пополнение в крипте, нет комиссий по оплате QR, лимит на одну оплату - 20 000 руб., обещают сделать 50 000 руб. Нет KYC для QR и вывода, есть AML.
Для покупки криптовалюты можно пополнить баланс через СБП (нужен KYC), комиссия будет 2.5%. Лимит на одну транзакцию - 75 000 руб. Комиссия на вывод USDT (BEP-20)- $2
Вывод по СБП без KYC, комиссия 3.5% (от 3000 руб). Лимиты на один банк: транзакция - 150 000 руб, в день не более 200 000 руб, в месяц не более 400 000 руб.
Вывод средств поступает от юрлица, одной суммой. Имеются отмены вывода, работает не идеально - из 4 разных банков может сработать 1. Вывод приходит в течение нескольких минут.
Быстрое пополнение с байбит\бинанс.
https://alfabit.org/
https://t.me/AlfaBit_news
https://www.bestchange.ru/alfabit-exchanger.html
Курс хуже на 1-1.5 рубля чем у аналогов выше. В боте ТГ (mini app) нельзя сканировать QR-код через камеру, нельзя подгрузить скриншот с QR.
Оплата по QR происходит через платежную ссылку. Для QR-кода: нужно отсканировать его через сторонний сканер и ввести в поле ссылку c сайта qr.nspk.ru
На антисвопе помечен как "SCAM", за удержание криптовалюты при обмене по AML.
При оплате по QR верификация не требуется.
Про antarcticwallet - https://pastebin.com/E7828691
Про cashinout.io - https://pastebin.com/J4nG0vCA
Про alfabit - https://pastebin.com/Uw5nJAEf
https://zpp.rospotrebnadzor.ru/Forum/Appeals/Details/11278 - ответ роспотребнадзора по оплате 3-м лицом
----------
Ввод/Вывод от юрлица через Беларусь:
Официально белая покупка и продажа криптовалюты через биржу или обменник. Без треугольников, разбития платежа и 161-ФЗ. Компании зарегистрированы в РБ, являются резидентами Парка высоких технологий. Есть KYC и AML. Чтобы начать использовать сервисы, требуется пройти KYC. Рассмотрение KYC в некоторых случаях происходит вручную. Лучше загружать свежие фото, проходить биометрию в хорошо освещенном помещении, не использовать подмену IP-адреса (VPN, прокси). Банковские счета должны принадлежать тому же лицу, которое зарегистрировано на бирже/обменнике. Владение криптовалюты лучше подтверждать через KYC-биржи (Binance, Bybit, OKX и т.д).
Пополнение и вывод средств происходит в основном через банковский перевод, не все банки могут/хотят отправлять в РБ, пиши в тех.под про свой банк.
Брокеры:
https://cifra.by/
https://broker.finance/
https://cryptobroker.pro/
Биржи:
https://www.free2ex.ru/
https://exchange.whitebird.io/
https://tradex.by/
https://bynex.io/
Обменник:
https://whitebird.io/
Личный опыт анонов:
https://2ch.hk/cc/res/1097118.html#1230243
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1252025
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1252487
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1262222
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1264536
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1266306
https://2ch.hk/cc/res/1269286.html#1274981
----------
Онлайн-обменники:
Присутствуют те же риски банковских блокировок как и на P2P - разбитие платежа, черный треугольник, 115-ФЗ и 161-ФЗ.
Тут ты не сможешь при продаже выбрать отправителя "1-е лицо", в отличие от P2P, т.к. заявка исполняется обменником.
Про обменники - https://pastebin.com/MizDpHer
https://www.bestchange.ru/ - классический агрегатор, про который не нужно объяснять.
https://exnode.ru/
https://kurs.expert/
https://antiswap.io/ - выступает против блокировок по AML, собирает базу обменников, которые были изобличены в невозврате средств.
В его топе можно встретить обменники с AML и возвратом без KYC, но с заградительной комиссией, пример:
https://axe-changer.com/ru/pages/kyc
https://exchanger.exchange/aml/
Чат: https://t.me/antiswap_chat
Канал: https://t.me/+xZ8VS9PTeZ0zZDYy
Обменники без AML и KYC:
https://comcash.io/ru
https://obmenu.com/
----------
AML-сервисы для проверки кошелька и транзакций:
Про AML - https://pastebin.com/1Y55583G
https://bitok.org/ - сервис с российскими корнями
https://getblock.net/
https://amlbot.com/ - гонконгская фирма с украинским со-основателем - https://t.me/AML_GROUP/287
Реселлер услуг crystalintelligence (бывший Crystal Blockchain)
Критика - https://www.panewslab.com/en/articles/3qdzk1in
https://www.chainalysis.com/
https://crystalintelligence.com/
https://www.elliptic.co/
https://www.scorechain.com/
Про "АМЛ-скам" в обменниках читай тут:
https://forum.bits.media/index.php?/topic/229257
https://forum.bits.media/index.php?/topic/233741
https://forum.bits.media/index.php?/topic/155
https://miningclub.info/threads/kak-rabotaet-sxema-vymogatelstva-pod-predlogom-aml-i-kyc.110606/
----------
Наличный обмен:
Заключай ДКП (договор купли-продажи) + акт закрытия сделки по договору, чтобы подтвердить легальное владение средств в будущем.
https://abcex.io/ (есть криптоматы)
https://moscaex.com/
https://foex-dubai.com/exchange
----------
Разъяснение по 115-ФЗ/161-ФЗ и антифроду:
https://pastebin.com/ynTgrDD0
ПРОШЛЫЙ ТРЕД >>1269286 (OP)
Либо я чет не понимаю, либо спалил темку всем.
Там покупка товара идет по карте через пин-код.
https://www.sberbank.com/ru/person/bank_cards/rural_cash
Отправил 1000 руб из ОТП банка через посредника Газпромбанк в банк Белгазпромбанк. На брокерский счет пришла тысяча без всяких вычетов. платежку оформил в воскресенье вечером, она была обработана и отправлена в понедельник утром, а в понедельник в 17 часов с копейками деньги отразились в ЛК брокер.финанса.
А когда я делал тестовый перевод на Tradernet (Цифра-брокер), через их аффилированный банк Цифра-банк, то на брокерский счет пришло 999,87 руб. и времени это заняло 15 минут.
А при попытке перевода из Цифра банка по реквизитам оно мне выкатило мзду 500 руб. На больших суммах не пробовал пока, может меньше насчитает.